سواپ در فارکس که به عنوان نرخ جابه‌جایی نیز شناخته می‌شود، به نرخ بهره و اختلاف آن بین دو ارز در یک جفت‌ارز اشاره دارد و بر معاملات اهرمی که بیش از یک شبانه‌روز باز نگه‌داشته شده، اعمال می‌شود.
سوآپ در فارکس می‌تواند مثبت یا منفی باشد و بسته به نرخ بهره دو ارز در جفت‌ارز معامله شده و موقعیت معاملاتی (خرید یا فروش)، از شما دریافت و یا به شما پرداخت می‌گردد.
در حقیقت معامله‌گران فارکس با دو نوع سوآپ مواجه هستند: سوآپ خرید (Swap Long) و سوآپ فروش (Swap Short) که هر یک به معنای باز نگه داشتن پوزیشن‌های خرید یا فروش در طول یک شب است.
اگر نیاز دارید بیشتر بدانید سواپ در فارکس چیست و چگونه محاسبه می‌شود، در این مطلب به ساده‌ترین شیوه آن دسته از اصطلاحات فارکس که به سواپ مربوط است را برای شما آورده‌ایم.
مفهوم سواپ در فارکس چیست؟
همانطور که پیش‌تر متوجه شدید سوآپ در فارکس زمانی اعمال می‌شود که شما از اهرم استفاده می‌کنید، به این معنا که برای انجام معامله بخشی از سرمایه مورد نیاز را از کارگزار قرض می‌گیرید. در این حالت نرخ بهره ارزی که خریداری یا فروخته‌اید در مقایسه با نرخ بهره ارز دیگر در جفت‌ارز فارکس مورد معامله، تعیین می‌کند که شما باید سود دریافت کنید یا کارمزدی را پرداخت نمایید که در هر دو حالت زمانی سواپ اعمال می‌شود که معامله بیش از یک روز باز نگه داشته شده باشد.
سواپ در فارکس به صورت پیپ در هر لات بیان می‌شوند و در آموزش فارکس برای مبتدیان تاکید می‌شود که نرخ سوآپ از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است، زیرا در طول زمان می‌تواند تأثیر زیادی بر هزینه‌ها و سود معاملات داشته باشد.
انواع استراتژی‌های سواپ چیست؟
اگر می‌خواهید بدانید انواع استراتژی‌های سواپ در فارکس چیست؛ می‌توان رویکردهای زیر را مطرح کرد:
1. معاملات انتقالی (Carry Trade)
یکی از رایج‌ترین و محبوب‌ترین استراتژی‌های سواپ در فارکس، معاملات انتقالی است. در این روش معامله‌گر با فروش ارزهای با نرخ بهره پایین و خرید ارزهای با نرخ بهره بالاتر، از تفاوت نرخ بهره بین دو ارز سود می‌برد.
2. سوئینگ تریدینگ (Swing Trading)
استراتژی سوئینگ تریدینگ برای معامله‌گرانی مناسب است که به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت هستند و هدفشان کسب سود از نوسانات بازار است. سوئینگ تریدینگ به شناسایی و استفاده از نوسانات قیمت‌های کوتاه‌مدت و میان‌مدت می‌پردازد. در این استراتژی معامله‌گران با تحلیل فاندامنتال و تکنیکال به دنبال شناسایی روندها و نقاط ورودی مناسب برای خرید یا فروش ارزها هستند. علاوه بر سود ناشی از حرکت‌های قیمتی، اگر ارز خریداری شده نرخ بهره بالاتری داشته باشد، معامله‌گر می‌تواند از سواپ مثبت نیز بهره ببرد.
3. پوزیشن تریدینگ (Position Trading)
پوزیشن تریدینگ یکی دیگر از استراتژی‌های بلندمدت سوآپ در فارکس است که در آن معامله‌گران به تحلیل‌های فاندامنتال اهمیت ویژه‌ای می‌دهند. این استراتژی برای معامله‌گرانی مناسب است که دید طولانی‌مدت دارند و ممکن است پوزیشن‌های خود را برای چند ماه یا حتی سال‌ها باز نگه دارند. در این حالت سود ناشی از سواپ در معاملات طولانی‌مدت می‌تواند به یکی از مزایای کلیدی تبدیل شود.
در معاملات بلندمدت، پوزیشن فارکس می‌تواند تأثیر مستقیمی بر میزان سواپ داشته باشد.
4. استراتژی (Swap and Fly)
در این استراتژی، معامله‌گران به دنبال ارزهایی با سواپ مثبت هستند و از الگوهای قیمتی مانند الگوهای شمعی یا هارمونیک برای ورود به معاملات استفاده می‌کنند. در این روش معامله‌گر با انتخاب جفت‌ارزهایی که نرخ بهره ارز خریداری‌شده بالاتر است، سعی در کسب سود از سواپ مثبت دارد. پس از ورود به معامله، با افزایش قیمت و تثبیت موقعیت، معامله‌گر ممکن است از حد ضرر (Stop Loss) استفاده کند تا از زیان جلوگیری شود و در عین حال از سود سواپ بهره‌مند شود.
5. معاملات آتی ارز (Forex Futures)
در استراتژی فیوچرز، معامله‌گر یک جفت‌ارز را در بازار فارکس خریداری می‌کند و همزمان در بازار قراردادهای آتی برای همان جفت‌ارز پوزیشن فروش می‌گیرد. هدف اصلی در این استراتژی، کسب سود از سواپ مثبت در بازار فارکس و کاهش هزینه‌های سواپ در معاملات آتی است.
این استراتژی‌ها به معامله‌گران کمک می‌کنند تا از سواپ‌ها در فارکس به نفع خود استفاده کنند. هر کدام از این روش‌ها نیاز به تحلیل و دقت دارند و بسته به شرایط بازار و نیازهای معامله‌گر، کاربردهای متفاوتی دارند.
فرمول محاسبه سواپ در فارکس
با اینکه محاسبه سواپ در فارکس به‌صورت خودکار در پلتفرم‌های معاملاتی مانند متاتریدر، نمایش داده می‌شوند، آشنایی با نحوه محاسبه آن می‌تواند به بهبود استراتژی معاملاتی شما و فهم بیشتر اینکه فارکس چیست و چگونه باید در آن فعالیت کرد، کمک کند. فرمول زیر به شما کمک می‌کند تا هزینه‌های سواپ را به‌درستی محاسبه کنید و تأثیر آن بر معاملات خود را در نظر بگیرید:
سواپ = 10÷ (نرخ سوآپ × ارزش پیپ × تعداد شب‌ها)
در این فرمول:
- ارزش پیپ: به ارزش کوچک‌ترین تغییر در نرخ یک جفت ارز اشاره دارد که ممکن است بسته به حجم معامله و شرایط بازار متغیر باشد.
- نرخ سوآپ: این نرخ نشان می‌دهد که اختلاف نرخ بهره بین دو ارز جفت‌شده چقدر است. نرخ سوآپ می‌تواند مثبت یا منفی باشد؛ اگر ارز پایه در برابر ارز متقابل ارزش بیشتری پیدا کند، نرخ سوآپ مثبت و در غیر این صورت منفی خواهد بود.
- تعداد شب‌ها: به تعداد شب‌هایی اشاره دارد که معامله باز مانده است. با هر شب نگه‌داشتن یک معامله، این عدد افزایش می‌یابد و هزینه یا سود محاسبه‌شده تغییر می‌کند.
مثال عملی از محاسبه سواپ در فارکس
برای روشن‌تر شدن محاسبه سواپ، بیایید یک مثال عملی بررسی کنیم:
فرض کنید معامله‌گری جفت ارز EUR/USD را با حجم ۱ لات استاندارد (۱۰۰۰۰۰ واحد) خریداری کرده است و نرخ سوآپ برای آن ۰.۲۵- پیپ می‌باشد. اگر ارزش هر پیپ 8 دلار باشد و معامله‌گر این موقعیت را برای دو شب نگه دارد، محاسبه سواپ به این صورت خواهد بود:
سواپ = 10÷ (۰.۲۵ × 8 × 2)= 0.4
آیا می دانید مارجین در فارکس چیست؟ در واقع مارجین نقش مهمی در مدیریت هزینه‌های سواپ ایفا می‌کند.
عوامل موثر بر محاسبه بهره سواپ در فارکس چیست؟
به یاد داشته باشید که عوامل متعددی بر محاسبه سواپ تأثیرگذار هستند.
- کارگزار (هر کارگزاری ممکن است نرخ سواپ متفاوتی ارائه دهد)
- نوع معامله (خرید یا فروش)
- جفت‌ارز مورد معامله
- تعداد روزهایی که معامله باز مانده است
- حجم معامله
رول‌اور اصطلاحی همراه با سواپ در فارکس
اگر به یاد داشته باشید در ابتدای متن از سواپ در فارکس به عنوان نرخ جابه‌جایی یا rollover rate یاد کردیم! رول‌اور در فارکس به انتقال معاملات باز از یک روز معاملاتی به روز بعد گفته می‌شود، بدون اینکه موقعیت بسته شود. این فرایند به ویژه در انتهای هر روز معاملاتی انجام می‌شود و به معامله‌گران امکان می‌دهد که موقعیت‌های خود را بدون نیاز به بستن و بازگشایی مجدد، حفظ کنند.
در این حالت، اگر معامله‌گر یک پوزیشن را برای چند روز باز نگه دارد، تفاوت نرخ بهره بین ارزهای معامله‌شده محاسبه و به شکل سواپ (SWAP) اعمال می‌شود. در نتیجه سواپ همان نرخ رول اور است و در زمان رول اور شدن یک معامله دریافت می‌شود.
سوآپ سه‌گانه؛ سوآپ روز چهارشنبه!
سوآپ سه‌گانه (Triple Swap) یا سواپ سه‌برابری یک مفهوم مهم در معاملات فارکس است که به افزایش سه‌برابری هزینه یا درآمد سوآپ برای معاملاتی که از چهارشنبه به پنجشنبه منتقل می‌شوند، اشاره دارد. این اتفاق به این دلیل رخ می‌دهد که در بازار فارکس، تسویه حساب برای معاملات دو روز کاری طول می‌کشد و وقتی یک پوزیشن از چهارشنبه به پنجشنبه منتقل می‌شود، هزینه یا درآمد سوآپ برای سه روز (جمعه، شنبه و یکشنبه) اعمال می‌گردد.
به طور معمول، بازار فارکس در تعطیلات آخر هفته (شنبه و یکشنبه) بسته است، اما کارمزد سواپ در فارکس همچنان برای این دو روز محاسبه می‌شود. بنابراین، برای جبران این تعطیلی‌ها، نرخ سوآپ سه‌برابری به پوزیشن‌هایی که چهارشنبه شب باز هستند، اعمال می‌شود.
این موضوع می‌تواند برای معامله‌گران هزینه بیشتری ایجاد کند یا سود بیشتری بسته به جهت پوزیشن و نرخ بهره جفت‌ارز به همراه داشته باشد. پس به عنوان یک معامله‌گر بهتر است معاملات خود را تا چهارشنبه ببندید.
مزایای مهم استفاده از سوآپ در فارکس که باید بدانید!
اگر هنوز نمی‌دانید مزیت سوآپ چیست و در فارکس چه استفاده‌هایی از آن می‌شود، به موارد زیر توجه کنید:
- بهره‌مندی از نرخ بهره: سواپ به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که از تفاوت نرخ بهره بین دو ارز بهره‌مند شوند. این ویژگی می‌تواند به عنوان یک منبع درآمد اضافی برای تریدرها عمل کند.
- مدیریت ریسک نرخ ارز: سواپ به معامله‌گران کمک می‌کند تا با تعویض ارزهای خود، ریسک ناشی از نوسانات نرخ ارز را کاهش دهند و از افت‌های ناخواسته قیمت محافظت کنند.
- امکان استفاده از استراتژی‌های مختلف: سواپ به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا استراتژی‌های متنوعی را بر اساس تفاوت نرخ بهره و شرایط بازار پیاده‌سازی کنند.
- مناسب برای معاملات بلندمدت: سواپ به ویژه برای تریدرهایی که قصد دارند پوزیشن‌های خود را برای مدت طولانی نگه دارند، مناسب است و هزینه‌های ناشی از نگهداری پوزیشن‌ها را جبران می‌کند.
- افزایش نقدینگی در بازار: وجود سواپ می‌تواند باعث تشویق تریدرها به نگهداری پوزیشن‌های باز شود و در نتیجه نقدینگی بازار را افزایش دهد که منجر به شرایط معاملاتی بهتر برای همه معامله‌گران می‌شود.
سود بانکی با سوآپ چه تفاوتی دارد؟
سواپ در فارکس اختلاف نرخ بهره بین دو ارز موجود در یک جفت‌ارز را نشان می‌دهد اما سود بانکی سودی است که بانک‌ها به سپرده‌های افراد یا سرمایه‌گذاری‌های مختلف بر اساس توافق بین بانک و مشتری پرداخت می‌کنند.
سود بانکی مرتبط با سپرده‌گذاری است و در بازارهای مالی به صورت پایدار و ثابت پرداخت می‌شود، در حالی که سواپ به معاملات بازار فارکس و نگهداری معاملات باز مرتبط است و می‌تواند متغیر و بسته به شرایط بازار مثبت یا منفی باشد.
اسپرد در فارکس چیست؟ اسپرد یکی از عوامل کلیدی و تأثیرگذار بر هزینه نهایی معاملات است.
آنچه از معنای سواپ در فارکس فهمیدیم
بازار فارکس بازاری است که در آن ارزهای دو کشور به‌صورت همزمان مبادله می‌شوند. نرخ سواپ در این بازار ناشی از تفاوت نرخ بهره بین ارز دو کشور است و بسته به نوع جفت ارز معامله شده، می‌تواند سودآور یا زیان‌ده باشد. از آنجا که بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته فعال است، سوآپ‌ها برای موقعیت‌هایی که بیش از یک روز باز نگه داشته می‌شوند، اعمال می‌شوند و بسته به شرایط بازار و نرخ بهره بین‌المللی، می‌توانند منبع درآمد یا هزینه باشند.
استفاده از سواپ در فارکس به معامله‌گران کمک می‌کند از تفاوت نرخ بهره بهره‌مند شوند، ریسک نوسانات نرخ ارز را مدیریت کنند و نقدینگی بازار را افزایش دهند. اگر هنوز هم سوالی مرتبط با این موضوع دارید که سواپ در فارکس چیست و چگونه دریافت و پرداخت می‌شود، ابهامات خود را با ما در میان بگذارید.
پاسخ سوالات مهم در مورد Swap در فارکس
منظور از حساب بدون سواپ در فارکس چیست؟
حساب بدون سواپ (Swap-Free Account) یا حساب اسلامی، نوعی حساب معاملاتی در بازار فارکس است که در آن بهره شبانه (سواپ) از معاملات دریافت یا پرداخت نمی‌شود. این نوع حساب برای معامله‌گرانی طراحی شده است که به دلایل مذهبی یا اعتقادی، نمی‌خواهند بهره دریافت یا پرداخت کنند.
چه زمانی نگران مبلغ سواپ باشیم؟
زمانی باید نگران مبلغ سواپ باشید که معاملات خود را برای بیش از یک روز باز نگه دارید. در این حالت، هزینه یا درآمد ناشی از سواپ به معامله اضافه می‌شود و اگر به مدت طولانی معامله خود را باز بگذارید، مبلغ سواپ می‌تواند تأثیر زیادی بر سود یا زیان شما بگذارد.
منظور از سوآپ مثبت و منفی چیست؟
سوآپ مثبت زمانی اتفاق می‌افتد که نرخ بهره ارز خریداری‌شده بیشتر از نرخ بهره ارز فروخته‌شده باشد. در این حالت معامله‌گر سودی بابت نگه‌داشتن پوزیشن به دست می‌آورد. سوآپ منفی برعکس این وضعیت است.
آیا برای همه‌ی معاملات اهرمی باید سواپ پرداخت کنیم؟
خیر، سواپ همیشه لازم به پرداخت نیست. اگر معامله‌ای سوآپ مثبت داشته باشد، به جای پرداخت، معامله‌گر سود دریافت می‌کند. همچنین برخی کارگزاران حساب‌های بدون سواپ (حساب اسلامی) ارائه می‌دهند که در این حساب‌ها، معامله‌گران نیازی به پرداخت یا دریافت سواپ ندارند، حتی در صورت نگه‌داشتن پوزیشن‌ها به مدت طولانی.
بدون دیدگاه