بروکر یا کارگزار فرد یا شرکتی است که اجرای دستورهای خرید و فروش را که توسط سرمایه‌گذار ارسال می‌شود، بر عهده دارد و به واسطه‌ی آن کارمزد دریافت می‌کند؛ این پاسخی آسان و کوتاه در جواب این سوال مهم بود: بروکر چیست به زبان ساده؟!
در واقع بروکر یک واسطه مالی است که بین خریداران و فروشندگان در بازارهای مالی نقش میانجی‌گری را ایفا می‌کند. این واسطه با ایجاد پلتفرم‌های معاملاتی، امکان خرید و فروش دارایی‌های مختلف مانند جفت ارزها، سهام، فلزات ارزشمند، انرژی و حتی ارزهای دیجیتال را فراهم می‌آورد.
وظیفه اصلی بروکر ارائه ابزارها و بسترهای لازم برای معامله‌گران است تا بتوانند به قیمت‌های روز بازارهای مختلف دسترسی پیدا کرده و معاملات خود را انجام دهند. بروکرها قیمت جفت‌ارزها و دیگر دارایی‌ها را از طریق پلتفرم‌های آنلاین به معامله‌گران ارائه داده و در کنار این خدمات، ابزارهای تحلیلی و معاملاتی را نیز در اختیار آنها قرار می‌دهند.
همچنین بروکرها به‌طور معمول خدماتی نظیر پشتیبانی مشتریان و آموزش‌های مرتبط با معامله‌گری را ارائه می‌دهند تا معامله‌گران تازه‌کار بتوانند با دانش بیشتری به بازار ورود پیدا کنند و معاملات موفق‌تری داشته باشند.
تا انتهای این مطلب را بخوانید تا در مسیر یک تریدر حرفه‌ای قدم بردارید، مسلط شوید بروکر چیست و با بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان آشنا شوید!
برای کسانی که تازه وارد بازار فارکس شده‌اند، مقاله آموزش فارکس برای مبتدیان راهنمای کاملی برای شروع معاملات است.
عملکرد بروکر فارکس چیست؟
حال برای فعالان در بازار فارکس سوال پیش می‌آید که بروکر فارکس چیست و چه نقشی در این بازار دارد؟!
در بازار فارکس، که یکی از بزرگترین و پرنوسان‌ترین بازارهای مالی جهان است، بروکرها عملکرد بسیار مهمی دارند. فارکس بازار بسیار وسیعی است که در آن بانک‌ها، شرکت‌های بزرگ و معامله‌گران خرد با سرمایه‌های مختلف فعالیت می‌کنند. از آنجایی که حجم معاملات در فارکس بسیار بزرگ است و بیشتر توسط نهادهای بزرگ انجام می‌شود، بروکر بازار فارکس به معامله‌گران خرد کمک می‌کند تا به این بازار دسترسی پیدا کنند و بتوانند در تبادل جفت‌ارزها مشارکت داشته باشند.
در واقع شما به عنوان یک معامله‌گر فارکس بعد از اینکه کاملا به این بازار اشراف پیدا کردید و مسلط شدید فارکس چیست و چگونه می‌شود در آن به فعالیت پرداخت، بروکر چیست و چه نقشی دارد، سپس از طریق یک بروکر خرید و فروش جفت‌ارزها را انجام خواهید داد.
تفاوت صرافی با بروکر چیست؟ سوالی مهم
حال که با مفهوم بروکر آشنا شدید بد نیست بدانید تفاوت صرافی با بروکر چیست و کدامیک را برای معامله باید انتخاب کنید:
بروکر و صرافی هر دو واسطه‌هایی در معاملات دارایی‌های مالی هستند، اما کارکرد آنها تفاوت‌هایی دارد. همانطور که گفتیم بروکرها به عنوان واسطه بین معامله‌گران و بازارهای مالی عمل می‌کنند و خدمات دیگری همچون آموزش و ابزارهای تحلیلی را نیز ارائه می‌دهند و برای ورود به بازارهای بزرگ مثل فارکس، مناسب هستند. حتی ممکن است برخی معامله‌گران از اخبار بروکرها کمک بگیرند برای اینکه بدانند جدیدترین سیگنال فارکس چیست تا تصمیمات بهتری در معاملات خود بگیرند.
در مقابل، صرافی‌ها بیشتر در زمینه ارزهای دیجیتال فعالیت می‌کنند و امکان مبادله مستقیم دارایی‌ها میان کاربران را فراهم می‌آورند و به عنوان واسطه نیستند. معاملات در صرافی‌ها معمولاً از طریق سیستم Order Book انجام می‌شود که سفارشات خرید و فروش کاربران را در صورت تطابق ثبت می‌کند.
برخلاف بروکرها، صرافی‌ها بیشتر در قالب پلتفرم‌های متمرکز یا غیرمتمرکز فعالیت می‌کنند و بیشتر روی مبادلات مستقیم دارایی‌ها تمرکز دارند.
ضمنا صرافی‌ها معمولاً کارمزدهای بالاتری برای معاملات و برداشت‌ها دریافت می‌کنند، در حالی که بروکرها معمولاً کارمزدهای کمتری دارند و ممکن است به جای آن از اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) درآمد کسب کنند.
توجه داشته باشید انتخاب بین بروکر یا صرافی به نوع دارایی مورد معامله و نیازهای فردی بستگی دارد.
انواع بروکر فارکس را بشناسید!
اگر می‌خواهید بدانید انواع بروکر فارکس چیست باید با دو نوع اصلی بروکرهای Dealing Desk و Non-Dealing Desk آشنا شوید:
بروکر Dealing Desk) DD): این بروکرها که به عنوان “مارکت میکر” (Market Maker) یا بروکرهای بازارساز نیز شناخته می‌شوند، با تعیین قیمت‌های خرید و فروش و ایجاد اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش)، کسب درآمد می‌کنند. در این نوع بروکر معامله‌گران مستقیم با بروکر معامله می‌کنند، نه با بازار اصلی. به این ترتیب ممکن است منافع بروکر با منافع معامله‌گر در تضاد باشد.
بروکر Non-Dealing Desk) NDD): این نوع بروکرها بدون دخالت در قیمت‌ها، دسترسی مستقیم به بازار را فراهم می‌کنند. در بروکرهای NDD، قیمت‌ها دستکاری نمی‌شوند و معامله‌گران مستقیماً به بازار وصل می‌شوند. بروکرهای NDD از طریق اسپرد کمتر و دریافت کمیسیون برای هر معامله درآمدزایی می‌کنند و خود به سه دسته زیر تقسیم می‌شوند:
- بروکرهای ECN) Electronic Communication Network)
- بروکرهای STP) Straight Through Processing)
- بروکرهای DMA) Direct Market Access)
آیا نباید با بروکرهای مارکت میکر کار کنیم؟
با شناخت انواع بروکر، یک سوال همیشگی وجود دارد که آیا انتخاب یک بروکر مارکت میکر بد است یا خیر؟ در پاسخ اینگونه توضیح می‌دهیم:
با توجه به اینکه این بروکرها به‌جای اتصال معاملات مشتریان به بازارهای بین‌المللی، خودشان به‌عنوان طرف مقابل معامله قرار می‌گیرند، در نتیجه سود مشتری به ضرر بروکر است و بالعکس. به این ترتیب این شرایط ممکن است باعث ایجاد تضاد منافع شود، چرا که بروکر ممکن است برای کسب سود بیشتر، قیمت‌ها را دستکاری کند یا معاملات را کندتر اجرا کند!
اما بسیاری از بروکرهای معتبر مارکت میکر تحت نظارت سازمان‌های مالی قرار دارند و برای حفظ رضایت مشتریان از این شیوه‌های نادرست پرهیز می‌کنند.
ضمنا بروکرهای مارکت میکر که رگولاتوری مناسبی دارند معامله‌گران را بر اساس عملکردشان به دو دسته تقسیم می‌کنند: تریدرهای زیان‌ده و تریدرهای سودآور.
برای تریدرهای زیان‌ده، بروکر خودش به‌عنوان طرف مقابل معامله عمل می‌کند و از زیان تریدر سود می‌برد. اما در مورد تریدرهای سودآور، بروکر معاملات آنها را مستقیماً به بازار اصلی متصل می‌کند تا از ضرر خودش جلوگیری کند. پس باز هم جای نگرانی نیست.
انواع خدمات بروکر فارکس چیست؟
تا به این بخش از این مطلب بررسی کردیم بروکر فارکس چیست و چه انواعی دارد. جالب است بدانید خدمات دیگری غیر از واسطه‌گری از یک بروکر می‌توانید دریافت کنید که به شرح زیر است:
1. لوریج (Leverage) یا اهرم معاملاتی
یکی از خدمات کلیدی بروکرها، ارائه لوریج است. این ابزار به معامله‌گران امکان می‌دهد تا با سپرده اولیه کم، معاملات بزرگ‌تری انجام دهند و از این طریق سود بیشتری کسب کنند. البته همانطور که می‌تواند سودآور باشد، ریسک بالایی نیز به همراه دارد و ممکن است در صورت نوسانات شدید، موجب زیان سنگین شود.
2. بونوس (Bonus)
بونوس نوعی پاداش است که برخی از بروکرها به مشتریان خود ارائه می‌دهند. این پاداش‌ها می‌توانند به صورت نقدی قابل برداشت نباشند، اما می‌توان از آنها در معاملات استفاده کرد. بونوس‌های قابل معامله، محبوب‌تر هستند چرا که معامله‌گران می‌توانند از آنها در سود و زیان معاملات بهره‌مند شوند.
3. خرید و فروش نمادهای معاملاتی مختلف
بروکرهای فارکس علاوه بر ارزهای خارجی، دسترسی به نمادهای معاملاتی دیگری مانند سهام شرکت‌های بزرگ آمریکا، ارزهای دیجیتال، شاخص‌های جهانی و فلزات گرانبها مانند طلا و نقره را نیز فراهم می‌کنند. این ویژگی امکان دسترسی به بازارهای مختلف از طریق یک پلتفرم واحد را برای کاربران فراهم می‌آورد.
4. پشتیبانی از مشتریان
یکی از مهم‌ترین خدمات بروکرها، ارائه پشتیبانی مداوم است. از آنجایی که بازار فارکس به صورت 24 ساعته فعال است، معامله‌گران در هر لحظه ممکن است نیاز به کمک یا راهنمایی داشته باشند. بروکرهایی که پشتیبانی به زبان‌های مختلف (به ویژه فارسی برای کاربران ایرانی) ارائه می‌دهند، مزیت رقابتی دارند.
5. تحلیل بازار و سیگنال‌های معاملاتی
بسیاری از بروکرها خدمات تحلیلی و سیگنال‌های معاملاتی را ارائه می‌دهند که به تریدرها کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری در مورد خرید و فروش بگیرند.
6. آموزش
بروکرها معمولاً منابع آموزشی، وبینارها و دوره‌های آموزشی را برای کمک به تریدرها در یادگیری استراتژی‌های معاملاتی و بهبود مهارت‌های آنها ارائه می‌دهند.
خدمات بروکرهای فارکس به ایرانیان به چه صورت است؟
در سال‌های اخیر به دلیل تحریم‌ها علیه کاربران ایرانی خدمات برخی از بروکرها برای کاربران ایرانی مسدود شده است، اما هنوز هم هستند بروکرهایی که می‌توانید برای فعالیت در فارکس از آنها استفاده کنید. برخی از بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان را می‌توان بروکرهای زیر را نام برد:
معرفی چند بروکر معروف فارکس
بروکرهای زیر به دلایل متفاوتی همچوناسپردهای رقابتی، حساب‌های متنوع و منابع آموزشی به عنوان بهترین بروکرهای فارکس در جهان شناخته می‌شوند:
- OANDA یک بروکر معتبر فارکس است که به دلیل اسپردهای رقابتی، پلتفرم کاربرپسند و ارائه داده‌های لحظه‌ای فارکس شناخته شده است.
- FXCM یک بروکر جهانی فارکس بوده که ابزارهای معاملاتی گسترده و منابع آموزشی فراوانی ارائه می‌دهد و به خاطر پلتفرم‌های پیشرفته معاملاتی و مدل اجرای سفارش‌ها معروف است.
- EXNESS نیز یک بروکر محبوب است که معاملات فارکس و CFD را با اسپردهای رقابتی، برداشت سریع و انواع حساب‌های متنوع برای سطوح مختلف معامله‌گران ارائه می‌دهد.
- IG یک بروکر با سابقه است که دسترسی به بازارهای مختلف از جمله فارکس، سهام و شاخص‌ها را فراهم می‌کند. این بروکر به دلیل چارچوب‌های نظارتی قوی، ابزارهای تحقیقاتی گسترده و منابع آموزشی شناخته می‌شود.
- FOREX.com یکی از بروکرهای پیشرو در حوزه فارکس است که پلتفرمی قوی، قیمت‌گذاری رقابتی و مجموعه‌ای از ابزارهای آموزشی را ارائه می‌دهد.
ویژگی‌های بهترین بروکر چیست؟
یک بروکر مناسب برای معامله‌گران فارکس باید تحت نظارت نهادهای مالی معتبر باشد تا امنیت معاملات را تضمین کند. همچنین، ارائه اسپردهای رقابتی، سرعت بالای اجرای سفارشات و پلتفرم معاملاتی کاربرپسند با ابزارهای تحلیلی قوی از اهمیت بالایی برخوردار است.
پشتیبانی ۲۴ ساعته مشتری و ارائه آموزش‌های مستمر نیز ویژگی‌های ضروری هستند که به تریدرها در بهبود مهارت‌های معاملاتی کمک می‌کنند و بهتر است که بروکر انتخابی آن را داشته باشد.
نکات مهم در انتخاب بروکر معتبر که باید بدانید!
اگر می‌خواهید بدانید معیارهای مهم در انتخاب بروکر فارکس چیست، نکات زیر را از یاد نبرید:
- مقررات و مجوزها: بروکر باید تحت نظارت سازمان‌های معتبر مثل FCA یا ASIC باشد تا از استانداردهای مالی پیروی کند.
- اسپردها و کمیسیون‌ها: هزینه‌های معاملاتی در یک بروکر مثل اسپرد و کمیسیون باید شفاف و معقول باشند.
- انواع حساب‌ها: بررسی انواع حساب‌های ارائه شده و شرایط معاملاتی در یک بروکر نظیر حداقل سپرده و اهرم اهمیت دارد.
- پلتفرم‌های معاملاتی: انتخاب پلتفرمی که ابزارهای تحلیلی خوب و رابط کاربری ساده‌ای دارد، ضروری است.
- پشتیبانی مشتریان: کیفیت و دسترسی خدمات پشتیبانی به زبان شما و سرعت پاسخگویی مهم است.
- سابقه و اعتبار: سابقه و اعتبار بروکر در بازار و نظرات کاربران نقش حیاتی در تصمیم‌گیری دارد.
نحوه درآمدزایی و تامین نقدینگی بروکرهای فارکس چیست؟
برای هر تریدری نیاز است بداند راه درآمدزایی انواع بروکرها چیست. بروکرهای فارکس با روش‌های مختلفی درآمدزایی می‌کنند که عمدتاً بر اساس ارائه خدمات به معامله‌گران و بهره‌گیری از اختلافات قیمتی بازار است:
- کمیسیون (Commission): در برخی موارد بروکرها برای هر معامله، مبلغی ثابت یا درصدی از حجم معامله را به‌عنوان کمیسیون دریافت می‌کنند.
- سوآپ (Swap) یا بهره شبانه: بروکرها از طریق سود بهره شبانه نیز درآمد کسب می‌کنند. اگر پوزیشن‌های شما بیش از یک روز معاملاتی باز بماند، مبلغی به‌عنوان سوآپ به بروکر تعلق می‌گیرد. این نرخ بهره می‌تواند مثبت یا منفی باشد و به تفاوت نرخ بهره دو ارز در جفت ارز معامله‌شده بستگی دارد.
بروکرها در مقابل معامله‌گرانی که حساب‌های خود را به صورت شخصی مدیریت می‌کنند، از روش‌های زیر کسب درآمد می‌کنند:
- مشاوره مالی: برخی از بروکرها با ارائه مشاوره مالی حرفه‌ای به کاربران خود، حق مشاوره دریافت می‌کنند.
- استفاده از وجوه کاربران: بروکرها معمولاً وجوهی که کاربران در حساب‌های خود دارند را به حساب‌های بانکی جداگانه انتقال می‌دهند و از سود حاصل از این سپرده‌ها برای خود درآمد کسب می‌کنند.
- اسپرد (Spread): یکی از رایج‌ترین روش‌های درآمدزایی بروکرها، از طریق اسپرد است. اسپرد به اختلاف بین قیمت خرید و فروش جفت ارزها گفته می‌شود. وقتی شما معامله‌ای انجام می‌دهید، بروکر از این اختلاف قیمت به‌عنوان کارمزد سود می‌برد.
نحوه قیمت گذاری در بروکرهای فارکس به چه صورت است؟
معمولا برای خیلی از معامله‌گران سوال پیش می‌آید که نحوه و قانون قیمت گذاری در یک بروکر فارکس چیست؛ پاسخ اینجاست که کارگزاری‌ها برای دریافت قیمت‌های بازار فارکس از تامین‌کنندگان نقدینگی یا سازندگان بازار استفاده می‌کنند و از API برای اتصال به شبکه بین بانکی بهره می‌گیرند. کارگزاری‌های معتبر معمولاً چندین بازارساز را در شبکه خود دارند که این باعث انعطاف‌پذیری در قیمت‌گذاری می‌شود، در حالی که کارگزاری‌های کوچک معمولاً تنها به یک بازارساز وابسته‌اند.
خدمات واریز و دریافت وجه در بروکرها، برای ایرانیان چگونه انجام می‌شود؟
برای تریدرهای ایرانی، بهترین روش واریز و برداشت وجه در بروکرها، روش ریالی است که از طریق صرافی‌ها یا نماینده‌های بروکر انجام می‌شود. همچنین، استفاده از وبمانی، پرفکت مانی و ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین و اتریوم نیز در دسترس است، اگرچه هزینه تبدیل در این روش‌ها بالاتر است.
راه شکایت از یک بروکر فارکس چیست؟
اینکه راه شکایت از یک بروکر چیست به چند مرحله می‌رسد:
ابتدا با بخش خدمات مشتریان بروکر تماس بگیرید تا مشکل را حل کنند. اگر این روش کارساز نبود، می‌توانید شکایت خود را به مرجع نظارتی که بر فعالیت بروکر نظارت دارد (مثل FCA در بریتانیا یا NFA در آمریکا) ارسال کنید.
همچنین، می‌توانید از خدمات حل اختلاف شخص ثالث استفاده کنید که به عنوان میانجی بی‌طرف بین شما و بروکر عمل می‌کنند.
در نهایت، اشتراک‌گذاری تجربه خود در وب‌سایت‌های معتبر نیز می‌تواند به دیگران کمک کرده و توجه بیشتری به شکایت شما جلب کند.
در یک خلاصه کوتاه، بروکر چیست به زبان ساده!
بروکر یا کارگزار، فرد یا شرکتی است که به عنوان واسطه بین خریداران و فروشندگان در بازارهای مالی عمل می‌کند. وظیفه اصلی بروکرها ارائه پلتفرم‌های معاملاتی برای خرید و فروش دارایی‌های مختلف مانند ارزها، سهام و فلزات گرانبها است.
در بازار فارکس بروکرها کمک می‌کنند تا معامله‌گران خرد به بازارهای بزرگ دسترسی پیدا کنند و معاملات خود را انجام دهند. بروکرهای فارکس به معامله‌گران ابزارهای تحلیلی و آموزشی ارائه می‌دهند و معمولاً کارمزد یا اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) را به عنوان درآمد، دریافت می‌کنند.
برای انتخاب یک بروکر مناسب، باید به ویژگی‌هایی نظیر نظارت بر فعالیت‌های بروکر توسط نهادهای معتبر، ارائه اسپردهای رقابتی، سرعت بالای اجرای سفارشات و پلتفرم کاربرپسند توجه کنید.
اگر هنوز هم پاسخ خود را کامل نگرفته‌اید که بروکر چیست و یا ابهامی دارید که در این مقاله به آن پاسخ داده نشده است، سوال خود را در انتهای این مطلب با ما در میان بگذارید.
سوالات مهم شما از بروکر چیست؟!
آیا بروکرهای فارکس به ایرانیان خدمات می‌دهند؟
در سال‌های اخیر تعداد بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند، محدود شده‌اند اما هنوز هم هستند بروکرهایی که ایرانیان می‌توانند از خدمات آنها استفاده کنند. بهترین بروکرها برای ایرانیان در این مقاله معرفی شده است.
آیا بدون داشتن بروکر می‌توان در فارکس فعالیت کرد؟
خیر، برای فعالیت در بازار فارکس نیاز به یک بروکر دارید. بروکر واسطه‌ای است که دسترسی به بازار فارکس را فراهم کرده و اجرای معاملات شما را انجام می‌دهد، بنابراین بدون بروکر امکان معامله مستقیم در فارکس وجود ندارد.
بدون دیدگاه